Eller sæt et møde op med din bankrådgiver. De plejer at være skarpe til den slags.
--
The piano has been drinking - not me
Det kan du ikke med de oplysninger du giver.
Du kan regne på hvor stor en forskel der er i låneomkostninger, men det kræver, at du som minimum ved hvad du betaler i renter nu og hvilket lån du ønsker at optage samt kursen på det lån. Derudover hvilket lån du vil optage.
Oveni det kommer ejendomsskatter og grundskyld, der kan være forskellig på de to huse (og også kan være dyrere på det nye hus du køber, afhængig af hvor det ligger).
Skal du flytte til en anden kommune, som har en anden kommuneskat, og du derfor betaler mere/mindre i skat, vil det også have indflydelse på hvad du betaler hver måned.
Kort sagt. Gør som #2 siger. Tal med en bankrådgiver.
--
/Cortex
Da vi købte hus for små fem år siden fik vi at vide at det koster rundt regnet 500,- ekstra pr. måned for hver 100k ekstra man skal låne til huskøb. Dvs. (hvis det stadig passer) at du kan spare ca. 1k pr. måned, hvis du stadig kun har lån for 1,2 mill og vil købe noget for 1 mill.
--
Livet på jorden er kun generalprøven før premieren!!
Se profil for specs
med omkostninger til tinglysning, mægler og advokat, gå der nok en del år inden du bare har tjent det ind igen - desværre
--
6800K/Z370F/3000DDR4/EVGA 1080/34UM62/Vengeance 2100/QPAD keyb.
Som #5 siger: omkostningerne til salg af det gamle hus, køb af det nye, samt indfrigelse af det gamle lån og optagelse af det nye, vil tage dig 5-10 år at tjene ind igen.
Det lyder som en dum idé. Bliv du hellere boende i det hus du har. Du kan evt. se på muligheden for at omlægge dit lån, hvis du har problemer med at betale dine afdrag. Renten er trods alt lavere nu, end den var for 5 år siden..
--
Don't let your mouth write checks your ass can't cash!