hej der jeg har en oneplus one (16gb) som bare ligger da jeg købte OneplusTwo den kan du evt købe? den har lidt risser bagpå men ellers er den fin og kommer med TWRP installeret, men hvis du ikke rooter den kan du stadig Opdater den "over the air" (OTA)
--
Have no fear, have a beer -Homer JJ Simpsons

http://www.mobilpriser.dk[...] Jeg brugte denne og lignende sider, til at finde den laveste pris. Hvis du vælger Call Me, så må du gerne skrive til mig, så vi begge kan spare 150 kr på vores mobilregning :D
--

#0: Mit råd vil være at købe en billig telefon kontant, og derefter spare op til en bedre. Det er rigtig dumt at begynde at låne til forbrug. Sådan en telefon kan fås for under 200 kroner.
--
"When one person suffers from a delusion it is called insanity. When many people suffer from a delusion it is called religion."

De store selskaber plejer at være dyre forstået på den måde, at de gerne vil have dig på dyre abonnementer, så reducerer de selve prisen på telefonen for at kompensere, men abonnementet bliver dyrt og kan sjældent betale sig. Det, du skal kigge på, er mindsteprisen for 6 måneder. De små selskaber tilbyder ofte at du betaler telefonens fulde pris over 6, 12 eller 24 måneder uden renter og gebyrer, sammen med et abonnement der er billigt og uden binding, men du vil altid skulle betale for telefonen helt ud - altså du er ikke bundet på din talepakke/abonnement, men på selve telefonen, så du kan principielt set skifte abonnement senere hen men stadig betale af på telefon (så vidt jeg ved). Samlet set plejer det at være den billigste måde. Det kan være at nogle har andre erfaringer.
--

#1 OnePlus One er ved at blive "gammel". Hvis det skulle gå hen og blive en OnePlus igen, så bliver det OnePlus Two. #2 Tak, vil lige kigge derinde og sammenligne priser. #3 Jeg forstår udemærket godt hvad du mener og tbh, så er jeg heller ikke helt tryk ved, at købe ting på afbetaling. Har aldrig gjort det før og ser det egentligt, som en ret dum og lidt social taber agtig ting. Men yea, jeg ved ikke hvad jeg gør. Betaler 50% skat af mine 61.26 kr. i timen når jeg sidder bag kassen og hvis jeg heldig, så får jeg 2000 kr. ind hertil den første og af den løn, skal der også betales julegaver og byture m.v. Så det er sgu nok lidt et luksus problem. #4 Lige nu er mit teleselvskab oister og en ting som undrer mig er, at når jeg kigger på deres iPhone 6s: http://www.oister.dk[...] Så vil jeg skulle betale 4999, hvis jeg købe den med det samme, men hvis jeg derimod vælger at betale 700 kr. i 6 måneder, uanset hvilket abonnement jeg vælger? Det hænger bare ikke helt sammen for mig. Hov fandt ud af det - jeg skal betale 799 kr i første måned + den normale månedsgebyr.
--
I don't care.
--

Sidst redigeret 23-11-2015 18:10

#5: Af samme grund bør du holde dig fra at købe på afbetaling. Jeg går ud fra at du ikke tjener mere, end du selv kan bruge, så hvorfor lade finansieringsselskaber hjælpe dig af med dine penge? At låne til forbrug, fordi man ikke har penge, er lige så dumt som at pisse i busserne for at holde varmen.
--
"When one person suffers from a delusion it is called insanity. When many people suffer from a delusion it is called religion."

Låner sgu til alt forbrug selv min macbook, jeg er sgu ligeglad, det er jo lige så billigt som ikke at gøre det, så hvorfor skulle jeg spare op?? lol. Jeg plejer at købe iPhony ved 3, det er som regel en 5-700 billigere end andre steder, men efter vi er flyttet har vi intet signal her.. med mindre du bor i en forholdsvis stor by så glem 3 (Y) Glæd dig til din nye telefon :)
--

Man kan købe rente- og gebyrfrit for op til 2.000 kr. Det eneste det kræver, er, at man ikke er reg. i RKI eller tilsvarende. http://www.viabill.com[...]
--
Slettet jfr GDPR

Www.telmore.dk[...]
--

#7: Ja, det vil de gerne have dig til at tro. Der er kun kunden til at betale, men bliv endelig ved med at tro det er gratis, det skaber vellønnede jobs i den finansielle sektor. :)
--
"When one person suffers from a delusion it is called insanity. When many people suffer from a delusion it is called religion."

Tror det billigste sted lige nu, hvis du skal have en iPhone 6s på afbetaling er Oister.
--

#10 En 6s koster ved 3 4710, uanset om man afbetaler eller køber den kontant. Den billigste konkurrent jeg kan finde på pricerunner, som er nogenlunde kendt er computercity - der koster den 5398... Det er altså 688 kr billigere, at købe den ved 3. Denne pris er uden abonnement, men det skal du jo have også selvom du køber den ved 3. Kan ikke se hvad 3 scorer fra mig, fremfor computercity?
--

#12 Du bliver nødt til at se hvad prisen er inkl. abonnement, da du jo betaler en stor overpris på dit abonnement ved 3 i forhold til fx oister, så din total pris bliver højere ved 3 i det her tilfælde, med mindre data endda.
--

#13 Det er jeg ikke enig med dig i. Du får ikke samme produkt ved oister. Du kan ikke sammenligne æbler og bananer. 3 dækker jo 3LikeHome i mange lande, hvor Oister kun dækker danmark.
--

#12: 3.dk tjener primært på at sælge dig et større abonnement end du har brug for. Folk fristes til at købe det store abonnement, fordi købsprisen så bliver lavere. Desuden tjener de (eller deres finansieringspartner) på de kunder, der forkøber sig, og ikke kan betale. Det koster hvis man ikke overholder sine forpligtelser.
--
"When one person suffers from a delusion it is called insanity. When many people suffer from a delusion it is called religion."

#14 Det har du ret i, man skal dog huske at undersøge market, da jeg fx ikke vil få brug for 3LikeHome, så der vil ikke være nogen fordel for mig ved at vælge det, mens folk der opholder sig meget i lande hvor det kan bruges, vil have en stor fordel ved det. Det var et svar på dit spørgsmål omkring du ikke kunne se hvad 3 scorede ved at lade dig købe en billig iPhone. Det er at de tjener på at sælge dig et abonnement.
--

5890 for det hele ved 3. 5398 ved cc.. Det er 82 kr til abb/måned, for at matche prisen ved 3... Er vi ikke enige om, at 3 er billigst, selv med det dyre abonnement :)?
--

#17 I forhold til computercity jo, men ikke i forhold til oister, der giver du 5533 for det hele med 15timer/15gb
--

mine sidste 3 telefoner er købt via callme. og de har også super billige abb. har før haft andre men er vendt tilbage ene og alene pga signal. HADER at stå uden signal og for mig har callme været bedst. og endnu bedre siden de deler med telia. telia er bare for dyre synes jeg
--

#18 Cool, jeg er bare stadig i tvivl om hvordan teleselskaberne scorer flere penge ved at sælge dem billigere - beklager.
--

#20 Vel, at man bruger flere penge på abonnementet?
--
I don't care.

#21 Men du køber vel ikke en telefon og putter i skuffen, så du skal jo have et abonnement oveni alligevel?
--

Må give #22 ret - det er billigst i det her tilfælde, 3 kontra CC.
--
Macbook Pro Retina + GTX970 eGPU projekt: https://goo.gl[...]

#22 Men så er du jo bundet til dem? De tjener jo ikke penge på telefonen, men hvis de kan få dig til at betale 400 kr i måneden, for så at få telefonen et par hundrede kroner billigere, så vinder de jo på det. Måske du slet ikke, ville tegne abonnement ved dem, selvom du købte telefonen der.
--
I don't care.

#24 Det er jeg klar over... Men hvordan scorer de på mig? De har vel omkostninger ved at jeg bruger deres net, det har cc jo ikke...
--

#25 Men du kommer nok ikke op og benytte 20/25 gb data. Det håber de vel på.
--
I don't care.

Call me har du ingen binding. Du betaler 1 månede og så kan du rejse og skride som du har lyst, så længe du betalter afdragene.
--
I5 4690K @ 4.5ghz - CM Seidon 120mm Asus Maximus VII Ranger - 8GB Kingston Fury 1866mhz GigaByte GTX770 WF3 OC - 180 GB Intel Pro 1500

Jeg kan se at der er nogle der har svært ved at kende forskel på afbetalinger med renter og gebyrer og uden. Hvis du betaler 1200 for en mobil kontant eller betaler 100 om måneden i et år, så er der altså ikke noget der hedder bondefangeri, kun for sociale tabere eller noget andet. Du betaler det samme, bare over tid i stedet for at skulle smide pengene med det samme. Det er sgu rart ikke at skulle smide 5000 på dag 1 for en telefon. Det betyder ikke at man ikke har råd til det - bare at man ikke er så god til at spare op. Jeg køber selv mine telefoner sådan hos Call Me. Betalte 150/md for en LG G2 over 24 måneder. Det blev vel omkring de 3500 i alt - akkurat det samme som hvis jeg betalte den her og nu, læden. Det er korrekt nok en god forretning for dem. Ikke fordi de røvrender en med kæmpe renter, men fordi de får øget salg af de dyre telefoner, fordi folk pludselig har råd til at købe, da de kun skal smide 200 frem for 6000. Så find en forhandler der ikke snyder dig med mobil rabat og så et abonnement til 400 om måneden. Det er bare at kigge rundt på de forskellige udbydere. Nu er der mange der sammenligner oister og 3. 3 ejer oister. Dækningen er den samme. 3 er Premium "pakken", oister er discount. Så der er utallige andre at kigge på.
--

Hej Hvis du køber en telefon i elgiganten med et tdc abonnement, kan du få en rigtig stor rabat.. har lige prøvet det. man kan spare en del også selvom det er tdc, mit køb var billigere end telefonen uden abonnement
--

Brug oister.dk til at finde din nye mobil og få et kanon billigt abb.
--

#18 Har lige kigget. Den pris du giver er jo kun med 1 måneds abonnement, hvilket jo giver en ret forskruet pris i forhold tll den pris med 6 måneder jeg skriver ved 3.. Så 3 er jo stadig billigst over et halvt år.
--

Forstår ikke folk er så bange for afbetaling eller rentefri finansering.. Har virkelig benyttet mig af det mange gange, de sidste 4 telefoner, købt ved 3. Og rentefri finansering, brugt både i Elgiganten, HiFi klubben og flere steder. Altid dejligt og problemfrit. Virker mere logisk for mig, end at spare op de næste 6 måneder.
--
Better die on your feet, than live on your knees.

#5 Du skriver at du tjener 61,26 kroner i timen, er du under 18? Hvis du er under 18 kan du vel ikke købe en telefon på afbetaling?
--
I don't like small cars or real big women, but somehow I always find myself in 'em

#31 Nej, det er med 6 måneders abonnement. 799 = 799 Oprettelse 89*6 = 534 Abonnement 700*6 = 4200 Afbetaling 5533 kr http://imgur.com[...]
--

#34 Ja du har ret. Beklager. Det er sgu billigt for en iPhone med 6 måneders abonnement.
--

#35 Jep, det er det. Sidste weekend havde de den på tilbud til 4500kr, hvor den kostede 5033 alt inkl.
--

"Har ikke nogen penge, så jeg vælger den dyreste telefon jeg kan finde, på en betalings form der kommer til at koste mig det dobbelte" Seems legit
--
We know the speed of light, but whats the speed of dark?

#37 Typen der er kommet til den konklusion, at de vil købe alt på afbetaling fordi de så har "flere" penge til at købe andre ting, er ikke til at tale fornuft ind i. Hvis de forstod problemet med afbetaling, ville de ikke vælge at købe på den måde i første omgang. Det er som om de tror at afbetaling er lig med et billigere produkt, så der er penge tilovers til at foretage endnu et afbetalingskøb.... De indser ikke hvordan situationen ser ud i enden.
--

Sidst redigeret 24-11-2015 16:50

ÅOP på 0%. Jeg kan ikke se problemet. Please enlighten me, tak.
--

#39 Lad mig starte ud med at stille dig et spørgsmål. Hvorfor køber du på afbetaling?
--

For at dele betalingen over længere tid i stedet for at smide pengene på en gang, ligesom med forsikring og alt andet. Har du huslån, billån?
--

#41 Hvorfor vil du dele det ud over flere gange? Hvorfor ikke smide hele beløbet med det samme? Husk nu på at jeg taler om folk der køber mange ting på afbetaling. Så som telefoner hvert halve år.
--

Sidst redigeret 24-11-2015 17:29

For at købe nu i stedet for fx at lægge 200 til side hver måned i et år og køber kontant, så lægger jeg 200 til side hver måned og køber nu. Du svarede ikke. Edit: og for ikke at trække penge ud af opsparingen på én gang i tilfælde af hvad morgendagen bringer.
--

Sidst redigeret 24-11-2015 17:30

#43 Deri ligger problemet. Du køber noget du ikke har råd til.
--

Har du huslån eller billån? Jeg antager svaret er ja siden du ignorerer det, så har du købt noget du ikke har råd til. See the problem?
--

#45 Jeg ignorere dit spørgsmål fordi det var tydeligt at du ville forsøge at skyde sund fornuft ned. Bare det, at du diske op med spørgsmål som disse, der ikke vedrøre problematikken ved folk som køber alt muligt på afbetaling, viser at du ej heller kan forstå problematikken. Når du køber noget på afbetaling er grunden selvfølgelig økonomi. Køber du et hus via et bankløn, fordi du ikke har 2 millioner kroner på kontoen, så har du brugt penge du ikke har. Der er stadig plus på din hævekonto, men du er i underskud. Du kan nu købe endnu et hus på afbetaling, men du skylder nu på to boliger. Hvor længe kan man mon fortsætte med at købe huse? Lortet skal jo betales tilbage. Nogle folk køber en ny iPhone på afbetaling hvert halve år, fordi di ikke har råd til ny på andre måder. Det bliver mange penge hvert måned. Men nu har de lige lidt ekstra penge på kontoen, så skal de da også have et TV på afbetaling, nu hvor det kun koster x-antal kroner i måneden på afbetaling. Pointen er, at du køber ting du ikke havde penge til, og hvis din økonomi fortsætter med samme indtægt, ender du i sidste ende med et pænt overforbrug. Men lad mig sætte dig lidt på plads her. Nej Jeg skylder på INTET overhovedet. Og der er plus på kontoen. Ikke et enormt plus, men plus er der.
--

Sidst redigeret 24-11-2015 17:48

Hvis man får minus på kontoen har man ikke råd til. Du associere bare afbetaling med noget andet, men hvis du låner eller fx har forsikring, så det vel fordi du ikke har råd til at erstatte en skade/tab af egen lomme. Men ligefrem sætte på plads? Er det så personligt at jeg skød dit argument ned? Du taler om at sætte sin økonomi over styr ved at tage 5-10 forbrugslån med høj ÅOP, men her er der tale om at dele "opgaven" i små spiselige bider, ligesom et huslån er. Det er bare på en meget, meget lavere skala, men det handler om at hvis man har muligheden, hvorfor så ikke dele det op, i stedet for at smide en kæp i hjulet på sin opsparing. For så kommer der lige en bøde der, og en reparation der og lige pludselig så skal du til at dække flere store beløb. Hvor hvis du delte alle din udgifter op i små bider, så din egen månedlige indtjening kan holde trit uden at æde din opsparing, så er din økonomi mere stabil fremfor kraftige udsving. Det er ikke alle der sidder med 100 kilo på opsparingen, men har en indtjening der kan håndtere fx at betale forsikring uden at det giver store udsving. Så prøv lige at zappe væk fra Luksusfælden. Det er ens eget ansvar ikke at påtage sig en økonomisk byrde man ikke kan løfte, men med dit argument bør langt de fleste boligejere stoppe med at leve over evne.
--

Sidst redigeret 24-11-2015 17:55

#47 Du har ikke skudt noget i sænk. Pointen er at de leder til overforbrug. Pengene kunne gå til at betale hvad enden man kommer til at mangle senere. Lad os sige at du bliver nødt til at tage et boliglån fordi de fleste folk ikke har to millioner kroner. Dette er et af de tidspunkter hvor du kan blive nødt til at tage et lån, hvis du er nødt til at flytte i hus for at gå på arbejde. Det samme går for en bil. Det er en investering. Her er pointen, at de fx 300kr/måneden du kommer til at betale i afbetaling, for et produkt du ikke havde råd til, de penge kunne være gået til at betale tilbage på det hus-lån man har. Dette vil aktivt hjælpe med at sænke beløbet du betaler renter af. Dette vil betyde at du har sparet renter i fremtiden, hvilket har ledt til færre penge tabt og til sidst et større overskud. "..forsikring, så det vel fordi du ikke har råd til at erstatte en skade/tab af egen lomme" Forkringer er jo ikke under samme kattaorig. Mange har forsikring på dyre objekter, for at minimere eventuelt tab hvis de bliver offer for tab fra ukontrollabel forhold. "...hvorfor så ikke dele det op, i stedet for at smide en kæp i hjulet på sin opsparing." Du sætter da ikke en kæp i hjulet på din opsparing ved at købe uden afbetaling.. Din kommentar viser jo at du ikke ser frem. Men bliver i nuet. Hvis du splitter op over 6 måneder, ender du jo i sidste ende med at havde det samme til at stå på bankkontoen. Mange ender med at købe endnu en ting på afbetaling, fordi de føler at de har råd. Det er her overforbruget kommer ind. Og å må vi ikke glemme, at det er langt fra alle afbetalinger der er "gratis". "..på sin opsparing. For så kommer der lige en bøde der, og en reparation der og lige pludselig så skal du til at dække flere store beløb" Hvis du lod være med at købe noget før du havde råd til det, ville du jo have flere penge på kontoen til at uventede omkostninger. Denne problematik handler om opsparing (hvilket er kontroversielt mod overforbrug). Hvis man lod være med at købe ting man ikke har råd til, ville der ikke gå lang tid, inden plusset på kontoen rammer et punkt, hvor man har penge i overskud til at betale for uforudsete omkostninger. Ydermed kan man udsætte købet af den nye iPhone man gerne vil have, men man kan ikke udsætte den månedlige afbetaling af sin iPhone, (og sikkert mange andre ting man har købt på samme måde). D.v.s. du har skrevet dig op til et overforbrug, som du ikke kan komme ud af i tilfælde af at økonomien after købet skulle andre sig. Der er ingen nåde. Butikkerne vil have deres penge.
--

Sidst redigeret 24-11-2015 18:34

Du mener at afbetaling er i kategori med stofmisbrug. En afbetalingsaftale vil altid føre til 10 åbenbart. Det er åbenbart ikke muligt at føre et månedligt budget og sætte en ekstra ting på sine faste udgifter. Månedlige betalinger handler om beløbets størrelse fra måned til måned og om at passe en udgift ind i det frem for at gå at vente på at det man sætter til side når en bestemt værdi. I sidste ende er det betalte beløb det samme så længe ÅOP er 0. Så hvis budgettet går op er værdien den samme - det er bare et spørgsmål om at gøre sine køb til faste udgifter eller en stor tømning af opsparingen på én gang. Førnævnte er nemmere for mange mennesker, især hvis de ikke har massiv luft i økonomien, men har regnet sig frem til at det kan lade sig gøre - akkurat som så mange andre ting her i livet. Men skal vi ikke bare blive enige om at være uenige. Det er tydeligt at der er en ideologisk forskel imellem os, så vi kommer ingen vegne.
--

Kan ikke få overbevist de gamle, om at det er en god idé med afbetaling, så er nødsaget til at spare op ;-) Har jeg generelt aldrig været dårlig til, men når jeg nu får 30 kr i timen efter skat, så bliver det lige pludseligt svært at få pengene til at række. Arbejder hver weekend lørdag og søndag, men klager ikke - det er fint nok. Der har været noget med min arbejdsgiver, som jeg dog har fået løst. Har tænkt mig at forsøge, at spare 1000 kr op hver måned i de næste måneder også købe, enten en iPhone 6s eller en Edge+. Den er svær - desuden vil jeg ikke købe i6s+, da den er for klodset. Ellers håber jeg på et godt tilbud black friday, som jeg evt. kan lokke de gamle til at låne mig pengene. Har overvejet OnePlus igen, men synes desværre at deres support er for ringe til, at jeg ønsker at købe en ny telefon der.
--
I don't care.

#50 Så slemt kan skatten vel heller ikke være. Et frikort på hvad... 40.000? Og en trækprocent på 40%? Det er bare at tage alle de vagter du kan :)
--

#51 Frikortet er jo brugt op - det blev brugt op i Oktober. Betaler stadig AM-bidrag, så betaler faktisk 48% i skat, men anyway det er jo bare sådan det er :-) Næste år har jeg dog fået lavet et andet skattekort, så jeg kan tjene 4200 kr om måneden og alt det jeg tjener over 4200 kr om måneden bliver beskattet den måned. Så jeg ikke lige pludselig står med et opbrugt frikort i Oktober, som jeg f.eks. gjorde i år. Men nu bliver jeg jo også 18 næste år, så der er nogen andre faktorer der spiller ind - bla. at jeg kommer til at modtage SU, men hele den SU skal betales for at bo hjemme. Tilgengæld får jeg en højere timeløn, end når jeg er under 18 - OSV. Alt i alt, har jeg ingen problemer økonomisk, men jeg er generelt bare dårlig til at spare op.
--
I don't care.

#52 Nå for søren. Normalt deler man det op, så man undgår din situation, så rigtig fint du har gjort det nu :) Desuden, er jeg næsten sikker på det ikke er 48%, da man ikke bare ligger de to tal oven i hinanden. De trækkes ikke på samme "tid", så vidt jeg ved.
--

#49 "Du mener at afbetaling er i kategori med stofmisbrug. En afbetalingsaftale vil altid føre til 10 åbenbart." Nej. Husk nu på at jeg talte om den type person, som køber alting på afbetaling. "Månedlige betalinger handler om beløbets størrelse fra måned til måned og om at passe en udgift ind i det frem for at gå at vente på at det man sætter til side når en bestemt værdi." Som jeg sagde tidligere. Afbetaling handler kun om ens økonomi. "frem for at gå at vente på at det man sætter til side når en bestemt værdi." Altså, at man ikke kan vente til man har råd og vil have sit objekt her og nu, selvom man ikke har råd.. Altså at låne penge... "I sidste ende er det betalte beløb det samme så længe ÅOP er 0. Så hvis budgettet går op er værdien den samme - det er bare et spørgsmål om at gøre sine køb til faste udgifter eller en stor tømning af opsparingen på én gang" Jeg kan godt se hvad du mener, men hele din filosofi tager udgangspunkt i, at du aldrig har prøvet at have en større opsparing til rådighed. Det der driver dig er spørgsmålene om hvordan du kan tilegne dig mest muligt, uden at gå i negativ. Mere om det i næste sektion. "Førnævnte er nemmere for mange mennesker, især hvis de ikke har massiv luft i økonomien, men har regnet sig frem til at det kan lade sig gøre - akkurat som så mange andre ting her i livet." Det er her tingene kan andræs sig. Hvis folk lagde en dæmper på deres forbrug og kørte en lidt stramt i en periode, ville de opnå et bedre overskud på kontoen. Efter dette kan man fortsætte som man gjorde før. Dette vil give folk flere økonomiske friheder fremover. Så længe de ikke laver overforbrug. Se det hele handler bare om at have en smule overskud på kontoen, så det er muligt at lave bedre økonomiske valg. Det er dyrt ikke at have penge. Her er et eksempel på hvordan min filosofi kan virke: Vi har en familie som gerne vil på en solrejse. Men de har et lån som trækker renter. I steddet for at tage på ferie denne sommer, vælger de sig for at udsætte den til næste sommer og i steddet bruger rejsepengene på at tilbagebetale på deres lån denne sommer. De betaler nu et mindre beløb hver tredje måned, hvilket betyder at de har haft et årlig lavere underskud tilsvarende halvdelen af deres sommerferie rejse. De penge kan de nu flytte over i deres rejse. Det bedste af det hele er, at denne "investering" i tilbagebetalingen af noget af lånet, bære frugt hvert år, selv hvis de betaler mere tilbage.
--

#52 Og så får du til og med også et fradrag for at arbejde. Regeringens gulerod for at arbejde. http://bm.dk[...]
--

#55 Vil det sige at 25 kr af den løn jeg tjener i timen er skattefri, selvom jeg har tjent over 4200 kr den måned?
--
I don't care.

Der er intet problem i at købe med afbetaling, hvis der ingen omkostninger er. Opsparingsmodellen: 200 kr om måneden lægges til side, i 24 måneder. Produktet kan erhverves efter 24 måneder. Afbetalingsmodellen med ÅOP 0% 200 kr afbetales om måneden i 24 måneder. Produktet kan erhverves fra dag 1. Fordelen ved at afbetale over to år, er endvidere at den nominelle værdi af det der skal afbetales forbliver den samme, mens realværdien af ens indkomst stiger. Det er sjældent at det går den anden vej. Dermed afbetales der færre kroner i sidste ender. Hvorfor? Pga. lønpris-spiralen og inflation, som også er årsagen til at en kæmpe Eskimo kostede 1,50 kr tilbage i 1970, men langt mere i dag. Bevares, realværdien man får er yderst begrænset på to år, men ikke desto mindre er den der :) Ydermere, hvis man fra starten har 4800 kr som man kan bruge på en mobil, men afbetalingsmodellen vælges, da vil fremtidsværdien af de penge som trækker rente, gøre at man i sidste ende betaler endnu mindre for produktet. "A dollar today is worth more than a dollar tomorrow", som man siger i finansiering. Ulempen opstår selvfølgelig, hvis ikke man overholder ens betalinger.
--

#57 Med en så lille en inflationforkel er der lige så meget at hente i rente. Jeg stiller spørgsmålet om der eventuelt er bedre valg at bruge sine penge på, hvis man ikke har råd til en telefon til 4000kr. Kan man "investere" sine penge til egen fordel. For et eksempel i form af formindskning af lån, som giver en flere penge til rådighed over længere forløb. Det er en bedre løsning end at udskyde tilbagetilbagebetalingen af et mindre banklån fx.
--

#58 Jeg forstår ikke dine beregninger? Hvis personen IKKE har 4000kr til at købe ny telefon, hvor får du så tallene til at beregne at det er bedre at investere og afdrage på en gæld som måske slet ikke eksisterer med penge som ikke er der? Udgangspunktet var manglende penge? Eller læste du noget der ikke står der? Der er jo rigtig mange årsager til at folk vælger gæld frem for at spare op. Det kan være folk er dårlige til at spare ved synet af overskud på kontoen. Det kan være noget er i stykker, og her, en telefon man ikke kan undvære og i kliken kan man ikke komme med en nokia 8210 som er 8 generationer gammel, fordi man ikke har råd. Reparationen af den gamle koster 1500,- som kan være mere end de renter man skal betale for gæld man afdrager over 2 år og får den nye som er smart lige nu, og ikke 2 generationer bagud. Så istedet for at spare ved at bruge 1500 mere på den gamle og købe ny om 2 år, så køber man nu og sparer måske 1000kr over 2 år specifikt ud fra de penge brugt. Så mon de penge man havde til rep, nu også bedre kan betale sig at lægge i mulig gæld? Jeg ser penge sparet ved at springe rep over, købe ny nu, og ikke have rep+ ny telefon om 2 år som samlet udgift i længden som du påpeger. Vigtigt for nogle er at leve i nuet, og ikke gå at tænke det kan jeg købe på tilbud om 6 måneder, eller det kan jeg spare op til om 2 år, og så er man nok ikke så smart og med på noderne som man engang selv synes man skulle være. Har man råd til afdrag men ikke råd til at vente, så er det jo klart umuligt at sige at den nye Galaxy 6S er fed i 2018, når jeg har sparet op ;( Så hedder den 8S og nogle helt nye mål skal nås. Så snak bare løs om at investere i fremtiden ved at afdrage gæld, hvis den eksisterer. Der er også bare de folk som godt kan administrere sine udgifter og som vil købe her og nu og ikke når det er antikt og gammelt.
--